“AI로 투자도 하고 예측도 한다면서요?”

‘재무솔루션’ 혹은 ‘재무 AI’라는 단어를 들었을 때, 사람들이 가장 먼저 떠올리는 것은 로보어드바이저(Roboadvisor)와 같은 투자 AI입니다.

그리고 실제로, 수많은 AI 기반 투자 솔루션이 등장하며, 수익률 중심의 투자 전략을 자동화하고 있고, 최근 Anthropic이 공개한 Claude AI for Financial Services와 같이 생성형 LLM을 기반으로 금융기관의 리서치·분석·문서 작업을 자동화하는 투자 보조형 AI도 눈에 띄고 있습니다.

하지만 이런 투자 AI와 재무팀(FP&A)이 경영 데이터를 다루며 필요로 하는 관리회계 AI는, 근본적으로 목적, 분석 방식, 사용하는 데이터가 다릅니다.

1. ‘투자 AI’와 ‘관리회계 AI’는 무엇이 다를까?

같은 ‘재무 AI’라는 이름 아래 있어도, AI가 설계된 목적에 따라 역할과 기능은 완전히 달라집니다.

✔투자 AI는

“이 종목에 투자해야 할까?”, “지금이 매수 타이밍일까?”

와 같은 투자자 관점의 의사결정을 자동화합니다.

✔ Claude AI는

투자 판단은 직접 하지 않지만,

리서치 요약, 분석 문서 작성, 피치덱 생성 등

투자 판단을 돕는 정보를 자동화하는 보조형 AI입니다.

✔ 관리회계 AI(파이넥스)는

“이번 달 실적은 왜 떨어졌을까?”, “다음 분기에 목표를 달성하려면 어떤 전략이 필요할까?”

같은 실행 전략 수립과 성과 개선을 위한 기업 내부 분석에 초점을 맞춥니다.

그래서 이런 차이가 발생하게 됩니다.

구조적 차이: 로보어드바이저형 AI vs Claude AI vs 실행 중심 관리회계 AI

2. AI는 ‘데이터’보다 ‘목적’이 우선입니다.

AI를 바라볼 때 흔히 이렇게 생각합니다.

“같은 데이터를 학습 시키면, 어떤 AI든 만들 수 있는 거 아닌가요?”

하지만 AI는 단순히 데이터를 많이 넣는다고 모든 문제를 해결할 수 있는 만능 도구가 아닙니다. AI는 ‘무엇을 해결하려고 설계되었는가’에 따라 답변은 달라집니다.

📊설계에 따른 AI의 작동 및 답변

3. 파이넥스는 관리회계를 위한 AI 솔루션입니다.

파이넥스(finex)는 관리회계를 위해 탄생한 AI 재무솔루션으로 ERP 원장 데이터를 기반으로 FP&A 업무의 전 과정을 자동화합니다. 전략 수립에 필요한 데이터 추출부터 KPI 분석, 예산 시뮬레이션, 보고서 자동화까지 하나의 흐름으로 연결합니다.

✅ 실시간 데이터 통합 → 여러 ERP 및 재무 시스템에서 자동으로 데이터 수집 및 정제

✅ 시각화 도구 제공 → 주요 지표 및 성과 데이터 시각화

✅ 트렌드 및 위험 감지 → 내부 환경 변화에 대한 실시간 인사이트 제공

✅ 시나리오 분석 자동화 → 다양한 시나리오에 대한 빠른 결과 제공

AI 시대, 모든 AI가 똑같지 않습니다. 우리 팀과 팀의 목표에 가장 적합한 AI로 원하는 결과를 만들어내세요.